28/11/2023 | 13:24
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Vamos a tratar dos temas:
* Los movimientos importantes en la cartera de Warren Buffett
* La importancia del ahorro y cómo añadir oro
Los movimientos importantes en la cartera de Warren Buffett
Warren Buffett es conocido, aparte de sus buenas rentabilidades a largo plazo, por conservar las acciones que compra durante mucho tiempo.
Pero recientemente realizó movimientos y cambios en su cartera y mediante su vehículo de inversión Berkshire Hathaway vendió todas las acciones que tenía de varias compañías. Y este hecho es interesante por dos motivos:
1º Por lo ya indicado de que tiende a mantener las acciones de su cartera durante muchísimo tiempo.
2º Está tan convencido de sus adquisiciones que cuando el precio de las acciones cae se lanza a comprar más acciones.
¿Y qué acciones son esas que vendió completamente al 100%? Veamos algunas:
- General Motors: vendió todas las acciones que tenía, concretamente 22 millones de títulos. En lo que llevamos de ejercicio estaban siendo las acciones de su cartera que peor se estaban comportando, en el último año caen un 26,90% y en los últimos 3 meses un 13,72%. La rentabilidad de su dividendo es de un 1,26% y presenta resultados el 30 de enero.
- UPS: no tenía demasiadas acciones, pero vendió todas, algo más de 59.000 que tenía en cartera. En el último año caen un 13,55% y en los últimos 3 meses un 10,36%. La rentabilidad de su dividendo es de un 4,33% y presenta resultados el 30 de enero.
- Celanese: vendió todas las acciones que tenía, en este caso hablamos de 5,4 millones de títulos. En el último año han subido un 36,24% y en los últimos 3 meses un 10,93%. La rentabilidad de su dividendo es de un 2,09% y presenta resultados el 25 de enero.
- Johnson & Johnson: vendió las 327.100 acciones que tenía. En el último año caen un 12,10% y en los últimos 3 meses un 7,18%. La rentabilidad de su dividendo es de un 3,15% y presenta resultados el 23 de enero.
- Procter & Gamble: vendió todo, en este caso 315.400 acciones. En el último año suben un 5,78% y en los últimos 3 meses caen un 1,5%. La rentabilidad de su dividendo es de un 2,49% y presenta resultados el 23 de enero.
- Mondelez International: se desprendió de todas sus acciones, concretamente de 578.000. En el último año suben un 10,53% y en los últimos 3 meses un 0,55%. La rentabilidad de su dividendo es de un 2,38% y presenta resultados el 31 de enero.
Por el otro lado, vemos que Buffett mantiene las 107 millones de acciones de Nu Holdings que suben un 94% y las casi 94 millones de acciones de Paramount Global pese a que caen un 25%.
La importancia del ahorro
Ahorrar siempre es importante, sea para un horizonte de corto, medio o largo plazo, es interesante poder hacerlo siempre que las condiciones económicas de cada persona o familia lo permita.
Como recomienda el experto en ahorro Luis Pita, una de las reglas tradicionales es la conocida 50/30/20, que serviría para distribuir todos tus ingresos. Según esta regla, conocida como The Balanced Money Formula, deberías destinar un 50% de tus ingresos a los gastos fijos, un 30% a los gastos variables (incluido el ocio) y un 20% al ahorro a largo plazo (incluida la inversión).
Me gustaría centrarme un poco en el oro, un activo que no debería de faltar en ninguna cartera. Sube un 15% en el último año, y un 10% desde los mínimos de octubre. Los bancos centrales en los nueve primeros meses del año han comprado un 14% más de oro que en el mismo periodo del año anterior y tienen alrededor del 14% de sus activos en oro.
Si vemos los últimos 10 años, tenemos que el precio del oro cuando terminaba el mes de agosto era un 3,25% mayor de media que al comienzo del año. Y a finales del mes de septiembre un 8,22% de media mayor. Desde septiembre hasta el final de diciembre un 13,29% mayor.
En los últimos 49 años (exceptuando 2021 y 2022 que no dispongo de los datos) la cotización del oro es mejor entre noviembre y finales de febrero, fechas en las cuales se suele producir 3 de los 4 mejores resultados mensuales del año. Marzo suele ser el peor mes.
¿Cómo se puede invertir en oro? Hay varias maneras
- Compra física: es la manera tradicional, adquiriendo lingotes de oro.
- Acciones: comprando acciones de compañías relacionadas con el oro.
- Derivados (cfds y futuros): se puede invertir al alza y a la baja.
- Fondos de inversión y Etfs: es la manera más cómoda, sencilla y barata.
Aquí mencionaría el ETF SPDR Gold Trust (GLD) que invierte en barras de metal físico y es administrado por World Gold Trust Services. Cotizar en NYSE y también cotiza en la Bolsa de Singapur, la de Tokio y la de Hong Kong. Se creó en noviembre del 2004. La comisión es del 0,40%. La divisa es el dólar. Su rentabilidad los últimos 5 años es de casi un 10% y de un 13,76% en los últimos 12 meses. Los activos bajo administración aumentaron en 4.190 millones de dólares durante la última semana para alcanzar un total de 58.000 millones de dólares.
Blog: ismaeldelacruzfinanzas.com
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