Suç geliri kara paranın aklanması genellikle üç aşamalı bir süreçtir.
Bu aşamaları kirli bir çamaşırın, çamaşır makinesinde yıkanıp (laundiring) temizlenmesine benzetebiliriz. Şöyle ki;
1-Yerleştirme aşaması
Sürecin bu ilk aşamasında kirli çamaşır makineye atılır.
2-Ayrıştırma aşaması
Sürecin ikinci aşamasında kirli çamaşır makinede yıkanır.
3-Bütünleştirme aşaması
Sürecin üçüncü ve son aşamasında kirli çamaşır yıkanıp temizlenmiş olarak çamaşır makinesinden çıkarılır.
Her kara para aklama olayında bu üç aşamanın ardışık gerçekleşmesi olmayabilir.
Bazen bu aşamaların iki ya da üçü tek bir işlemle gerçekleştirilir.
Bu durum para aklanacak ülkenin finansal yapısına ve aklayıcıların yeteneklerine bağlıdır.
1-Yerleştirme aşaması
Bu aşama suç gelirinin nakit formundan kurtarılarak finansal dizgeye sokulması aşamasıdır.
Uyuşturucu ticareti gibi kara parayı doğuran suçlarda ödemeler genellikle nakit olarak yapılır.
Kredi kartı, çek ya da nakit olmayan diğer araçların kullanılması pek olası değildir.
Bu aşama kayıt dışılığın ve nakit kullanımının yaygın olduğu ülkelerde gerçekleştirilmekte.
Temiz bile olsa nakit paranın taşınması, kullanılması, bir yerden bir yere aktarılması ya da benzer işlemlere bağlı tutulması her zaman güçtür.
Nakit kara paranın ise emniyet güçleri tarafından bulunması, yakalanması ve el konulması riski her zaman çok fazladır.
Suç geliri nakit formundan kurtulduğunda ve özellikle bankacılık dizgesine sokulduğunda paranın hareketliliği kolaylaşmakta ve artmaktadır.
Yerleştirme aşaması aklayıcılar bakımından sürecin en zor aşamadır.
Bu kara para aklama ile savaşım veren birimler açısından kara paranın saptanmasının, yakalanmasının ve el konulmasının en kolay olduğu aşamadır.
Çünkü bu aşamada kara para ile yasal olmayan kaynak arasındaki bağ henüz kesilmemiştir.
Dolayısıyla paranın kaynağının yasadışı olduğunu kanıtlamak diğer aşamalara oranla daha kolaydır.
Gelir genellikle finansal dizgeye nakit halinde girdiği ilk durumda yasalar gereği nakit bildirimi ya da kuşkulu işlem bildirimine konu olmaktadır.
Bir kez finansal dizgeye girince de her gün sayısız fon transferinin, finansal işlemin yapıldığı piyasalarda bir finansal kuruluştan gelen fon; ilk finansal kuruluş tarafından sorgulandığı varsayımıyla, ikinci finansal kuruluşunca çok özel belirti olmadıkça sorgulanmaz.
Yerleştirme aşamasında kullanılan bazı yöntemler
1-Yerleştirme aşamasında nakit para yurtdışına çıkarılarak denetimin az olduğu ülkelerde bankaya yatırılabilir.
2-Yasal bildirim tutarlarının altında tutarlara bölünerek ülke içindeki çeşitli bankalara, farklı kişiler adına açılmış hesaplara yatırılabilir
3-Taşınmaz mal, lüks araba, ziynet eşyası, antika ya da sanat eserleri alımında kullanılabilir.
4-Hisse senedi, tahvil, bono, çek, poliçe gibi finansal araçlara dönüştürülebilir.
5-Banka hesaplarına yatırılmadan önce kumarhane geliri, turizm geliri ya da dışsatım geliri gibi gösterilebilecek ve bir açıklama yapılmasına olanak sağlayabilecek işlemlere konu yapılabilir.
6-Finansal kuruluşlar ya da bunların çalışanları ile işbirliği yapılarak finansal dizgeye sokulabilir ya da biraz daha aşırıya kaçılarak suç örgütleri tarafından finansal kuruluşlara sahip olmak suretiyle nakit formundan kurtarılabilir.
Yerleştirme aşamasının amacı paranın nakit formundan kurtarılarak finansal dizgeye sokulmasıdır.
Ancak kaynağındaki suç nedeniyle gelir nakit halinde değilse bu aşamaya gerek yoktur.
Ayrıca bazı aklama yöntemlerinde de yerleştirme aşamasına gerek duyulmaksızın aklama işlemi gerçekleştirilebilmektedir.
Bu aşamadan sonra para artık nakit formunda olmayacaktır.
Gerek savaşım veren birimlerce araştırma ve inceleme sırasında paranın fiziki olarak saptanmasının, ele geçirilmesinin ve el konulmasının, gerekse nakdin finansal dizgeye girişi sırasında finansal kuruluşlar tarafından nakit işlem bildirimleri ve kuşkulu işlem bildirimleri yoluyla saptanmasının en kolay olduğu bu aşamada, sözü edilen kişi ve kuruluşlar dikkatlerini yoğunlaştırmalıdırlar. Çünkü bu aşamadan sonra suçun ortaya çıkarılması çok daha zorlaşmaktadır.
2-Ayrıştırma aşaması
Ayrıştırma aşamasının amacı, nakit formundan kurtarılan paranın yasadışı kaynağından uzaklaştırmak böylece paranın izinin sürülmesi, bulunması ve yakalanmasını olanaksız hale getirmektir.
Sürecin bu aşamasında kara para özellikle bankacılık dizgesine sokulmuşsa dizgenin olanaklarından yararlanmak suretiyle transfer etmek ve kaynağından uzaklaştırmak son derece hızlı ve kolay olmaktadır.
Bu aşamada paranın yasadışı kaynağından uzaklaştırılması için sıklık, karmaşıklık ve hacim açısından yasal işlemlere benzeyen bir dizi finansal işlem yapılmaktadır.
Böylece denetim düzeneği aşılmaya çalışılmaktadır.
Bu aşama karmaşık bir bankacılık işleyişini gerektirmektedir.
Para küçük tutarlara bölündükten sonra ülkeden ülkeye bankalara aktarılmaya başlanır.
Bu nedenle suçun araştırılması olanaksız hale gelebilmektedir.
3-Bütünleştirme aşaması
Bu aşamada kara para yuvaya dönmekte, aklanmış bir durumda ilgili ülkenin finansal dizgesine sokulmaktadır.
Bu haliyle aklanan para kaynağının sorulmadığı olağan bir işlem görüntüsü almaktadır.
Aklayıcı bu parayla taşınır ve taşınmaz mal, hisse senedi, tahvil, bono satın alabileceği gibi, kredi almak, borç vermek gibi yasal işlemleri de yapabilmekte. Çünkü günün sonunda para artık dizgeyle bütünleşmiş olmaktadır.
login
who are we?
contact us
qosheapp
Toi Staff
Gideon Levy
Belen Fernandez
Andrew Mitrovica
Mort Laitner
Nikkei Editorial
Rami G Khouri
Ali Fathollah-Nejad
visit website
