Suç işleme nedenlerinden birisi de insanların hayatlarını kolay yoldan sürdürmek istemeleridir.
Çoğu zaman kolay yoldan elde edilen gelirler, başkalarının hak etmiş oldukları kazançlardır.
Ekonomik hayatı düzenleyen kurallar çiğnenerek elde edilen suç gelirinin aklanması pek çok yöntem kullanılarak gerçekleştirilmeye çalışılmaktadır.
1- Küçük parçalara bölme
Bu yöntem devamlı bilgi verme ve kimlik saptama yükümlülüğü konusunda ülkelerin getirmiş oldukları yasal sınırların altında işlem yapılarak, anılan işlemlerin devamlı bilgi verme kapsamında yetkili kurumlara bildirilmesinin ya da kimlik saptanması yapılmasının engellenmesi yöntemidir.
Örneğin ülkemizde 20.000.- Euro’nun üzerindeki işlemler hale göre incelemeye alınabilmektedir. Aklayıcılar işlemlerinde bu tutarın altında hareket etmektedirler.
2-Hayali kişiler adına hesap açma
Dikkat çekmemek ve sağlıklı bir inceleme yapılmasına engel olmak amacıyla işlem tamamen hayali ya da başka birisinin ismi kullanılarak yapılmaktadır.
3-Finansal kuruluşlarla işbirliği yapmak
Bu tür bir işlem ile bildirim yükümlülüğünü aşmak için bildirim tutarının üstünde paranın yatırıldığı kuruluşun yönetimi ya da çalışanı ile anlaşarak bildirimin yapılmaması, gerekli belgenin yanlış doldurulması ya da tanınan bağışıklıklara sokulması sağlanmaktadır.
4- Otomatik para çekme makineleri (ATM) ve para vericiler (CD) yoluyla
ATM ve CD olarak bilinen para çekmeye, yaptırmaya hesaplar arası transfer yapmaya olanak veren makinelerde ve elektronik para olarak bilinen smart kartlara ve değer depolu kartlara para yüklemeye yarayan okuyucular kanalıyla kara para aklaması yapılabilmektedir.
5- Nakit kaçakçılığı
Bu yöntemde; yasadışı etkinliklerden elde edilen nakit para ya kurye olarak görev yapan kişiler tarafından yada başka yöntemlerle bankacılık alanında gizlilik ilkesine sıkı sıkıya bağlı ve denetim ile birlikte bir takım yükümlülüklerin çok fazla olmadığı ülkelere götürülmektedir.
Daha sonra ise söz konusu nakit para, bu ülkelerde finans dizgesinin içine sokularak yasal görünüme kavuşması sağlanmaktadır.
Bu işlemler sonucunda yasal görünüm almaları sağlanan bu fonlar, ilk kazanıldıkları ülkeye doğrudan gönderilebileceği gibi değişik ülkeler üzerinden de gönderilerek risksiz bir biçimde kullanılabilmeleri sağlanmaktadır.
6-İşçiler
Dış ülkelerde çalışan kişilerin kendi ülkelerindeki yakınlarına yapacakları havale işleminin dikkat çekmeyeceği düşüncesi kara para aklayıcıları tarafından kullanılan bir yöntemdir.
7-Döviz büroları
Nakit halindeki yasadışı gelirin döviz büroları tarafından alınarak finansal dizgeye sokulmasıdır.
8-Yanıltıcı dışalım/dışsatım faturaları
Dışalım ve dışsatım faturalarının olduklarından düşük ya da yüksek değerde gösterilerek aradaki farkın kara para aklamak amacı ile kullanılması işlemidir.
9- Oto galerileri
Nakit yoğun çalışan oto galerileri de aklamada yoğun olarak kullanılmaktadır.
Kara para, galeri sahibinin bilgisi dâhilinde otomobil alımında kullanılmaktadır.
Otomobiller sahte isimle ve belgeler kullanılarak nakit karşılığında satın alınmakta, satıcı, bildirim yükümlülüğünden kaçınmak için aldığı paraları kendi şirketinin hesabına ayrıştırma işlemi yaparak yatırmaktadır.
10- Taşınmaz mal alım satımı
Taşınmaz mal alım ve satımı tamamen taraflar arasında gerçekleştirildiğinden ve minimum denetime tabi olduğundan taşınmaz alım ve satımı aklamada yaygın olarak başvurulan yöntemlerden biridir.
Bir taşınmaz piyasa fiyatının oldukça altında alınarak daha sonra cari fiyattan satılarak aradaki fark kayıt dışı olarak emlak sahibine ödenmekte.
Böylece fiyat farkı kadar kara para aklanmış olmaktadır.
11- 900’lü telefon hatları
Suç gelirlerini aklama için geliştirilmiş bir başka ilginç yöntemde 900’lü telefon hatlarının kullanımı yöntemidir.
Uyuşturucu suçundan elde edilen gelirler genellikle nakit formundadır.
Bu bütün dünyada da böyle kabul edilmekte, dolayısıyla da tüm önlemler bu varsayıma göre alınmaktadır.
Bu yöntemle aklayıcılar uyuşturucu satışından sonra alıcıdan parayı nakit almak yerine, işlettikleri erotik telefon hatlarının numaralarını kullandırırlar.
Bu hatlarda, uyuşturucuyu alan borcu kadar telefonla konuşmakta ve borcunu bu yolla ödemektedir.
Bu tür hizmetlerde telefon işletme dizgesinin maliyeti düşük olduğundan, hattın kar payı yüksek olmakta, çok aranmasa da, arandığı anda iyi kar payı bırakabilmektedir.
12- Sigorta poliçeleri
Bazı ülkelerde, hayat sigortası poliçesi sahibi öldüğünde, poliçeyi satmışsa satın alan kişinin poliçeden doğan tüm haklarını sigorta şirketinden talep etme hakları vardır.
AIDS hastalığının artmasıyla birlikte hastaların sahip olduğu poliçelerin bir ikincil piyasası oluşmuştur. Hastalar öleceklerini bildiklerinden poliçelerini kalan günlerini iyi geçirmek için satmaktalar.
Alanlar ise indirimli olarak aldıklarından aradaki fark kadar kar elde etmektedirler.
Aklayıcılar da bu poliçelerden nakit karşılığı ve ikinci el piyasalarda oluşan fiyatından fazlasını vererek yani gerçek bedeline göre düşük bir bedellerle satın almaktadırlar.
13- Talih oyunlarından kazanılan ikramiyeler
Bu yöntemde; ikramiye kazanan talihli, ikramiyesini almadan önce aklayıcılar tarafından bulunur ve kazandığı ikramiyeden daha fazlası kendisine verilerek elindeki bilet, kupon vs. alınır.
Böylece elde edilen kara paraların, talih oyunlarından kazanıldığı izlenimi verilir.
14-Kumarhaneler
Bu yöntemde; aklayıcıların elinde bulunan nakitler kumarhanelerde fiş almak için kullanılmakta ancak hiç kumar oynanmamakta ya da çok az oynanmakta ve fişler kumarhaneden alınan çeklerle değiştirilmektedir. Söz konusu çekler daha sonra bir bankaya yatırılarak, çek bedelleri buradan başka bir ülkeye transfer edilmekte ya da taşınmaz alımında kullanılmaktadır.
15-Vergi cennetleri
Para aklama bu ülkelerde faaliyet gösteren finansal kuruluşlar kıyı (Offshore) bankaları ya da paravan şirketler (shell companies) aracılığı ile yapılmaktadır.
Bu merkezlerde kurulan bankalar ve paravan şirketlerin ortaklık yapıları hakkında bilgi edinilememekte, dolayısıyla bunlar gerçek sahiplerinin bilinmediği kuruluşlardır.
Ayrıca bu ülkelerde sıkı bir sır saklama yükümlülüğü olduğundan yargı kararı ya da hükümet izni olmadan, bilgi verenlere ağır cezalar verilebilmektedir.
login
who are we?
contact us
qosheapp
Toi Staff
Gideon Levy
Belen Fernandez
Andrew Mitrovica
Mort Laitner
Nikkei Editorial
Rami G Khouri
Ali Fathollah-Nejad
visit website
